مفهوم غسل المال الحرام

[عوض صقير]

مفهوم غسل المال الحرامرافق قيام الجريمة المنظمة وانتشار عصابات الإجرام قيام نشاطات اقتصادية واسعة غير مشروعة من قبل هذه العصابات، حيث تحصل هذه العصابات على أموال طائلة عن طريق نشاطاتها الإجرامية.ولما كان كسب المال عن طريق النشاط الإجرامي محظورًا، فإن الدولة التي يقع فيها مثل هذا الأمر تلجأ إلى محاربة العصابات الإجرامية ومطاردتها لمنعها من الاستمرار في ممارسة أعمالها الإجرامية. ولكي تفلت هذه العصابات من هذه المطاردات، خاصة تلك المطاردات التي تتمكن الدولة من خلالها بالاستيلاء على أموال هذه العصابات، وتجميد أرصدتها، فإنها تلجأ إلى نقل أموالها المكتسبة من مصادر حرام، من أماكن اكتسابها وحيازتها، إلى أماكن أخرى خارج الدولة، حيث يتم توظيف هذه الأموال في مشاريع إنتاجية ومرافق اقتصادية، دون أن تعلم الدولة التي دخلتها هذه الأموال أن هذه الأموال مصدرها حرام أو مخالف للقانون، حيث إن العنصر الأساسي في هذه العملية هو إخفاء مصدر هذا المال الذي دخل في مشروع اقتصادي، ولذلك تُعرَّف عملية تبييض المال الحرام أو غسيل المال القذر بأنها: "عملية من شأنها إخفاء المصدر غير المشروع الذي منه الأموال".ولما كانت هذه العملية تقوم على السرية المطلقة، فإن عصابات الإجرام وجدت في المصارف المكان الأنسب للقيام بعمليات تبييض المال الحرام وغسيله؛ نظرًا لما تتمتع به المصارف من حرص دائم على السرية الكاملة فيما يخص الودائع التي تدخل إلى خزانتها، وترفض تقديم كشف حساب أو إظهار رقم لرصيد المتعامل معها، وهذا بدوره شجَّع عصابات الإجرام على وضع مثل هذه الأموال في مصارف عالمية على شكل ودائع ادخارية تحقق أرباحًا بفوائد ثابتة.فكأن هذا المال الآتي من مصدر غير مشروع إذا أُدخل في عمل يُقِرُّه القانون ويأذن به تحوَّل من مال حرام قذر إلى مال نظيف، كالثوب المتسخ الذي يحمل القذر إذا وُضع في الماء النظيف أصبح نظيفًا وزال عنه القذر، ولهذا أطلق الاقتصاديون على هذه الظاهرة اسم تبييض المال الحرام أو غسيل المال القذر.مصادر المال الحرام الذي يخضع للتبييض:من الحقائق المسلمة في الدول التي ينتشر فيها كسب المال بطريق غير مشروع أن هناك نسبة كبيرة من الأموال التي تخضع لعملية الغسل والتبييض بعد حيازتها من طريق يحظره القانون تأتي عن طريق الاتجار غير المشروع في العقاقير المخدرة على المستوى العالمي؛ نظرًا لما تُدِرّه هذه التجارة من ملايين الدولارات سنويًّا تذهب كلها إلى جيوب قادة العصابات الإجرامية، وقد وجدت عصابات الإجرام المنظم أن في هذه التجارة إكسير الحياة لمؤسساتها الإجرامية، حيث أصبح هذا النشاط الآثم قاسمًا مشتركًا بين مؤسسات الجريمة المنظمة، وهو ما أدى إلى قيام تحالفات إستراتيجية بين هذه المؤسسات الإجرامية على نطاق واسع في الدول التي تشتهر بعمليات تبييض المال الحرام: كروسيا، وإيطاليا، والدانمارك، وتركيا.وتبييض الأموال غير المشروعة لا يشمل الأموال المتحصلة من تجارة المخدرات والعقاقير المحرمة فحسب، بل يمتد ليشمل عائدات الجريمة كلها، ومنها الأموال الناتجة عن الجرائم الخطيرة، مثل جرائم السطو، والاختلاس، والابتزاز، والخطف، وسرقة الآثار والمقتنيات الفنية، وعمليات التزوير الواسع النطاق للنقود والعملات، وكذلك تشمل عمليات تبييض المال الحرام الأموال المحرمة التي تنشأ عن جرائم الدعارة، والفجور، والميسر.حيث تشير التقديرات إلى أن نصف مجموع هذه العمليات مصدره تجارة المخدرات غير المشروعة، أما النصف الآخر فمصادره متعددة ومتنوعة، مثل: أعمال الاحتيال والتزوير، وسرقة السيارات، وما شابه ذلك.كما أن تهريب الأسلحة يعتبر مصدرًا مهمًّا للحصول على المال الحرام، فإذا تم جمع هذه الأعمال الإجرامية، فإنها تشكل في النهاية فئة كبيرة من النشاطات التي ينشأ عنها المال الحرام.كمية المال الحرام التي تُغسل في العالم:أصبحت عوائد المال الحرام تشكل عبئًا ثقيلاً على الدول، وأصبحت الدول تنظر إلى العمليات التي يتم من خلالها تبييض المال الحرام على أنها من المحظورات القانونية والاقتصادية التي ينبغي ملاحقتها ومنعها.ومما تعترف به الدول في هذا الموضوع أيضًا صعوبة تقدير الكمية الحقيقية للأموال الحرام التي تخضع لعمليات التبييض والغسل؛ لأن هذا من قبيل العمل الإجرامي، والعمل الإجرامي لا ينجح إلى إذا كان سريًّا مستترًا بعيدًا عن المراقبة، وبعيدًا عن أعين الناس.فعلى الرغم من التنسيق المتزايد بين الأجهزة السرية في العالم التي تختص في مكافحة الجريمة والمجرمين، فإن هذه الأجهزة لا تملك خريطة كاملة عن حركة الأموال القذرة التي يعتقد أنها تمثل أرقامًا خيالية، حيث أُعلن في آخر مؤتمر لمكافحة الجريمة المنظمة في العالم الذي عقد في فيينا عاصمة النمسا أن "المافيا" الإيطالية تحصل على أرباح تزيد عن ثلاثمائة مليار دولار من بيع المخدرات. وهناك إحصائيات وتقديرات أولية تشير إلى أن حجم الأموال القذرة التي تخضع لعملية الغسل يقدر بمائة مليار دولار داخل الواليات المتحدة الأمريكية، وثلاثمائة مليار دولار في مختلف أنحاء العالم. ويقدر خبراء اقتصاديون آخرون أن كمية المال القذر المتداول الآن في العالم يبلغ حوالي ستمائة مليار دولار.وبتقدير الخبراء الاقتصاديين، فإن هذه الأرقام تعني أن دخل الجريمة المنظمة يشكِّل أكثر من ثلث الناتج القومي لكل دول العالم، حيث يستخدم جزء من هذا الدخل في التأثير على ضعاف النفوس من العاملين في أجهزة مكافحة الجريمة، وفي تسهيل القيام بالعمليات الإجرامية من خلال إغلاق العيون وصم الآذان بعد ملء الأفواه بالنقود. كما تستغل هذه الأموال في إظهار كبار المجرمين في بعض الأحيان بمظهر الأبرياء الذين يقدمون العون والهبات لدور العلم والعبادة والعلاج وملاجئ الأيتام وكبار السن.......إن هذا المال مصدره حرام، فلا يجوز للمسلمين أن يقبلوا به أو أن ينتفعوا به ما دام أنه من كسب حرام، وما دام أنه من مصدر لا يقره الإسلام ولا يقبل به .منقوووووول

[abomazeen]

أستاذنا عوض صقير المحترم
ما شاء الله ما شاء الله ... كل يوم تثبت أنك موسوعة علمية ... ومنكم نستفيد دوماً

نسال الله القدير أن يحمي بلادنا وشباب بلادنا والقائمين بالأمر أن يحفظنا من شر نفوسنا الضعيفة وهمزات و وسوس الشياطين .. وأن يجنبنا المال الحرام ويرزقنا حلاً طيباً مباركاً فيه أن سميع مجيب الدعاء ..

وأدعو الله وأنتم موقون بالإجابة .

اللهم اجعَل في قُلوبِنا نورا .. آميييييييين .. و في قُبورِنا نورا .... آميييييييين ... و في أسماعِنا نورا .... آميييييييين ... و في أبْصارِنا نورا .... آميييييييين ... و عن يميننا نورا .... آميييييييين ... و عن شِمالِنا نورا .... آميييييييين ... ومن فَوقِنا نورا .... آميييييييين ... ومن تحَتِنا نورا .... آميييييييين ... وفي عَظمِنا نورا .... آميييييييين ... و في لحَمِنا نورا .... آميييييييين ... وفي أَنْفُسِنا نورا .... آميييييييين ... و في أَهْلِنا نورا .... آميييييييين ... .... آميييييييين ... وفي آبائِنا نورا .... آميييييييين ... و في أُمَّهاتِنا نورا .... آميييييييين ... .... آميييييييين ... وفي أَزواجِنا/زَوجاتِنا نورا .... آميييييييين ...وفي ذُرِّيَتِنا نورا .... آميييييييين ... وأَعطِنا نورا .... آميييييييين ... وأَعظِم لنا نورا .... آميييييييين

بارك الله فيكم

[مدنيّة]

برضو اصبح ظاهرة

ويستغلون ضعاف النفوس كي يغسلوا مالهم الحرام عن طريقهم

[عوض صقير]

الأخوان
أبومازن
ومدنية

تشكروا على المرور وحسن المتابعة

[خالد النور]

الأخ عوض جزاك الله خير الجزاء على شرح هذا المفهوم الذى يخفى على معظم الناس

[عوض صقير]

تشكر
أخونا
خالد النور

على المرور الطيب

[عوض صقير]

هذه رسال وصلتنى فى البريد ومثلها كثير جدا ......

Hello my dear,

May this mail will find you in Good condition. Pls read this message and get back to me urgent Pls am serious about this. Pls I want you to read this message and get back to me urgently. Pls I am serious about this business and I want you to take it so serious as I do so that we can achieve our Goal.

It Permit me to inform you of my desire of going into business relationship with you. I have the believe you that are a reputable, responsible and trustworthy person I can do relay with for a partner and by matter of trust I must not hesitate to confide in you for this simple and sincere transaction.

My name is Miss Rosemary Davidson, I am 29 year old young lady and I am single, from Cote D'Ivoire in west African Region, I am a banker here in ABIDJAN COTE D’IVOIRE, I need a very good relationship with you and open minded so that we can work together as one family and have this golden fortune that comes my way that I want us to join our hands together and make the claim and transfer of the money into your bank account in your country without any problem.

Really, we do not know or have see each other before but, since the world is a global village where one can be reached any where of his destination by the means of communication with the help of the world technology of today.

Meanwhile, it was also after I went through your profile today been the very first day I got your contact and decided to contact you because of what I read from you profile and what l want to do with you.

My plans was that as soon as this transaction get through and you confirm this money into your bank account, I will resign from my work with the bank and come over to stay in your country and invest my own share of the money since my country is no longer a country where one can stay and do investment due to the political problems we have been having here ever since 5 years now without end.

Your statue is good enough, due to the country you come from and I have the believe that if we can understand our selves, we will achieve something good from this project. My communicating with you today was very please to me and I don't want to wait due to the urgency this transaction needed mostly.

In my department I discovered an abandoned sum of $ 9.5m US dollars ( Nine Million, Five Hundred Thousand U.S Dollars ). In an account that belongs to one of our foreign customer here in my bank, who died along with his entire family members in a plane crash in the year 2003 in that almost took the whole life of the passengers on board.

Since I got this information about his death, I have been expecting his next-of-kin to come over and claim his money because I cannot apply for it as the next-of-kin, associate or relation to the deceased as indicated in our banking rules and guidelines but unfortunately I learnt that all his supposed next-of-kin or relation died along side with him at the plane crash leaving nobody behind for the claim.

It is therefore upon this discovery that I decided to make this transaction proposal to you after many years that I have kept it with me without letting nobody in the bank know about this business, so that the fund will be release to you as the real next-of-kin. Since nobody is coming for the claiming of this fund and I don't want this money to go into the Bank treasury as unclaimed fund. Pls, this is an opportunity for you and me.

The Banking law and guideline here stipulates that if such money remained unclaimed after five years, that the money will be transferred into the Bank treasury account as unclaimed fund.

The request of a foreigner as next-of-kin or associate in this transaction is needed occasioned by the fact that the customer is from your same area and I am a citizen of this town, I cannot stand as his next-of-kin or associate. Please my dear, If you are ready, willing and capable to handle this project with me.


Please, for the confidentiality and safety of this transaction, I will like that, you reply me through this my Alternative Email Address Id at :

[عوض صقير]

أسلوب آخر من الرسائل التى تقود إلى غسل الأموال ............

Dear Friend.
Good day to you, I am so sorry for sending you unsolicited mail, I got your contact from a Business directory I saw in my agent's office and decided to contact you directly for the sake of business.
My name is Ossey Williams from Liberia am in United Arab Emirates now searching for a reliable business partner, I ran away with about 4.5 million dollars I would want to develop then invest it here in United Arab Emirates, am only soliciting for your assistance to help me develop the currency. If you are willing to invest in this business please give me your confidential contact phone number so that we can see and discuss in details.
Thank you once again for your interest.Reply
Osseyjr

[محمد السر]

بارك الله فيك وجزاك الف خير